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现货行业遭遇“风暴” 转型外汇有风险

2017-07-31 14:29:11 和讯网  李俊南

  作者简介:李俊南,华勤基信律师事务所律师,多年从事现货行业法律服务工作。

  现货行业遭遇风暴,多家会员单位为了解决办公场地和人员成本而寻求转型,部分从业者瞄准了外汇行业。那么外汇行业是否就是一片安全的净土,能够大胆推进呢?

  粗略对比外汇和现货,转型的理由似乎是存在的:首先外汇不存在头寸,会员单位和客户对赌的阴影消失不见,也不存在喊单、代客理财之类的违规现象;其次外汇引用的数据都有据可查,代理商上家看起来都是有国外政府牌照的外汇公司,规范性较强;再次外汇交易的杠杆不低,手续费收益比较可观。

  但是看看近期相关的报道,我们会发现负面新闻也不少,IGOFX涉300亿传销骗局、Itraderfx涉300万(仅山东一地)炒汇骗局、恒丰环球涉1亿欺诈和JJPTR涉创办人携款5亿(一说5亿林吉特)跑路等等,引发了社会大讨论。国家外管局,最高人民法院等多个政府部门都表示强烈关注,中国法院网还在7月12日转发了关于IGOFX的新闻报道,称其为金融旁氏骗局。

  炒外汇不是简单的外汇结算,而是杠杆投机衍生交易产品,依法应当履行外管部门的登记核准程序。2007年曾有银行尝试开展该业务,但是次年就被叫停,银监会明确发文,在相关管理办法未出台以前,银行系统不得开办或者变相开办外汇保证金交易业务。

  现在,所有的外汇杠杆交易业务都不是通过银行进行的,其基本套路是国内公司作为国外持牌公司的代理商或经纪商,或者国外持牌公司在国内开设代表处或办事处,再来对外宣传,吸引客户。

  那么问题来了,外汇行业是严格受到法律监管的行业,仅人民币可以自由流通关系到国家主权和经济稳定的问题,一切不符合国家准入法律政策的商业行为都是违法的,用国内公司的名义直接展业会涉及非法经营;国外公司设立代表处,根据法律规定是不能够直接从事营利性活动的,也就是说天然不能实际展业;我国存在个人换汇限制,炒外汇的钱一般都是打入国内机构账户,再由平台账户体现可操作余额来实现交易可能性的,加上杠杆交易特性,对应的外汇款项根本没有进入个人账户,随之而来个人交易款项是否真实进入国际市场也成谜;个人没有外汇存储时可以直接做空,又具备了期货特性……

  再加上黑平台和黑代理的不断事故发酵出的社会关注和恶劣影响,外汇杠杆交易市场可能会面临较大力度的整顿。从金额角度讲,外汇交易行业事故一点不亚于现货行业,起码黑平台跑路造成的损失远远高于现货行业;从合规合法要求角度讲,现货行业大部分交易平台还具有国内省级批文,目前转型也多有注重实物交割和物流,带有促进地方经济发展的功能,而外汇交易行业除了违反国家基本货币法律政策以外,似乎没有给经济发展带来任何益处,相反经常发生代理商或经纪商截留交易资金,对赌交易结果的情况。

  因此,请各位从业人员谨慎选择转型之路。

(责任编辑:陈姗 HF072)
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